Как вернуть деньги за оформление кредита мошенниками и перевод средств мошенникам: советы юриста

Мы взяли комментарий у юриста по жилищным вопросам компании "Мой Источник Права". Для нашего интервью согласился ответить на все вопросы Алексей Владимирович Кузнецов, опытный адвокат с более чем 15-летним стажем. В этом интервью мы постараемся разобраться, как стоит действовать, если вы стали жертвой мошенников при оформлении кредита или перевели деньги аферистам.

Комментарий

Вопрос: Алексей Владимирович, с какими случаями мошенничества при оформлении кредитов вам приходилось сталкиваться в практике?

Алексей Кузнецов: Бывали самые разные случаи, но чаще всего это следующие сценарии: 1) когда мошенники подделывают документы и берут кредит на имя пострадавшего; 2) когда через фишинговые сайты или поддельные банковские приложения обманывают людей, вынуждая их оформить кредит и перевести деньги "для безопасности". В качестве примера приведу один кейс из моей практики.

Недавно ко мне обратилась женщина, которая обнаружила на своем счете крупный кредит, который она не оформляла. В ходе расследования выяснилось, что ее паспортные данные были украдены и использованы мошенниками. Путем подачи заявлений в полицию и банк, удалось оспорить кредит и в конечном счете отменить его, но это заняло определенное время и силы.

Советы о том, как действовать в случае мошенничества

Вопрос: Что делать в первую очередь, если человек обнаружил на себе "липовой" кредит?

Алексей Кузнецов: Первое, что необходимо сделать – это сообщить в банк, который якобы выдал кредит. Нужно незамедлительно позвонить в банк и отправить письменное заявление о том, что вы не оформляли этот кредит. Далее стоит обратиться в полицию и подать заявление о мошенничестве.

Сразу после этого необходимо уведомить антимошеннические службы и закрыть все кредитные карты и счета, если есть подозрения на их компрометацию. Не забудьте также составить заявление в Бюро кредитных историй на проверку и оспаривание данных.

Практические кейсы по возврату средств при переводе мошенникам

Вопрос: Алексей Владимирович, давайте рассмотрим сценарий, когда человек переводит деньги мошенникам. Какие шаги нужно предпринять?

Алексей Кузнецов: Это довольно частая схема. Например, человек получает сообщение якобы от банка о подозрительном движении на его счете. Он звонит по указанному номеру и переводит свои средства на "безопасный" счет. После обнаружения обмана, необходимо немедленно действовать.

Первым шагом нужно связаться с вашим банком и объяснить ситуацию. Как правило, банки открыты для расследования мошенничеств и могут помочь в оспаривании переводов, если обман был быстро обнаружен. Важно записывать все разговоры с представителями банка и сохранять все документы и скриншоты переписок.

Помимо этого, стоит обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве. Чем больше документов и доказательств вы предоставите, тем вероятность успешного разрешения дела выше. Бывали случаи, например, когда моя клиентка вовремя распознала обман и не потратила время на размышления. Она связалась с банком в течение нескольких часов и ей удалось заморозить перевод. В такой ситуации банку удается вернуть средства быстрее.

Что делать, если мошенники убеждают оформить кредит?

Вопрос: Как действовать, если мошенники убедили оформить кредит и перевести деньги?

Алексей Кузнецов: Тут важно понимать, что любой звонок с просьбой перевести средства или оформить кредит, который вы не понимаете до конца, является подозрительным. Обычные сотрудники банка таких вопросов не задают. Если такое произошло, сразу отвечайте отказом и разрывайте связь.

Если вы все-таки пошли на поводу у мошенников, то алгоритм действий должен быть следующим:

Немедленно связаться с банком и сообщить о мошенничестве. Попросите заблокировать кредитный аккаунт и отменить платежи.
Обратитесь в полицию с подробным заявлением о произошедшем.
Не забудьте уведомить Бюро кредитных историй о возможных ошибках в вашем отчете.

Юридические меры при возврате средств от мошенничества

Вопрос: Какие юридические меры могут помочь вернуть деньги?

Алексей Кузнецов: Конечно, существуют определенные юридические процедуры, которые помогают вернуть украденные деньги. Главное – начинать действовать незамедлительно. Вот несколько рекомендаций:

Подача заявлений: Подать заявление в полицию и банк, а также в Роспотребнадзор.
Сопровождение юриста: Важно заручиться поддержкой компетентного адвоката, который сможет правильно оформить все документы и представить ваши интересы в суде.
Доказательная база: Собирайте все возможные доказательства: переписки, звонки, свидетельства друзей и родственников.
Судебные иски: В некоторых случаях можно подать в суд на банк, если он не проявил должную осмотрительность при выдаче кредита.

В одном из наших случаев мы помогли клиенту не только вернуть средства, но и добиться компенсации морального вреда. Мошенники оформили кредит, используя поддельные документы. Банк обратился в суд для взыскания долга, но наши адвокаты смогли доказать подделку. В итоге суд не только освободил клиента от обязанности выплаты кредита, но и обязал банк выплатить компенсацию.

Заключительные советы

Вопрос: Что вы посоветуете нашим читателям для предотвращения таких ситуаций в будущем?

Алексей Кузнецов: Прежде всего, стоит быть предельно внимательным к любым финансовым операциям. Никогда не передавайте ваши личные данные по телефону или в интернете, если вы сомневаетесь в подлинности запроса. Убедитесь, что используете официальные сайты и приложения для банковских операций.

Заведите привычку регулярно проверять свои кредитные отчеты и состояния счетов. Если заметите какие-то необычные операции, сразу же обращайтесь в банк.

Пару лет назад мой клиент получил подозрительное СМС от банка, хотя указано было именно название его банка. В сообщении говорилось о необходимости перевода средств в целях безопасности. Он сразу позвонил в банк по известному ему номеру и выяснил, что это была попытка мошенничества. Благодаря этому он избежал потери значительной суммы денег.

Всегда сохраняйте здоровый скептицизм и проверяйте все подозрительные запросы. Это поможет вам защититься от мошенничества.

В заключение хотелось бы отметить, что случаи мошенничества, связанные с кредитами и переводами, к сожалению, не редкость в наше время. Но, действуя оперативно и грамотно, можно вернуть свои средства и минимизировать вред. Желаю вам быть внимательными и защищенными!

Источник