Как формировался рейтинг
Почему юридические услуги по 115-ФЗ настолько необходимы бизнесу? Главная причина кроется в том, что банки часто злоупотребляют нормативными положениями и осуществляют блокировки незаконно, что препятствует предпринимательской деятельности.
Наш ресурс собрал полную информацию о компаниях, которые предлагают подобное обслуживание клиентам. Мы проанализировали много показателей для составления объективного и честного рейтинга, в том числе были учтены отзывы клиентов. Пользуйтесь только компетентной помощью от известных фирм.
Почему банк может заблокировать счет по 115-ФЗ, и когда нужны юридические услуги
В Федеральном Законе 115 чётко прописан перечень операций, которые должны контролироваться банком. Среди них:
- Единоразовые операции на сумму более 600 тысяч рублей в отечественной или иностранной валюте. При этом операция может быть как на зачисление, так и на снятие средств;
- Сделки с недвижимой собственностью на сумму более 3 миллионов рублей в отечественной или иностранной валюте;
- Операции по получению или передаче средств некоммерческой организацией на сумму 100 тысяч рублей в любой валюте;
- Сделки и операции на любую сумму в случае, если второй стороной выступает лицо в розыске, гражданин или юридическое лицо, причастное к экстремистской или террористической деятельности.
При этом не всегда подобная операция должна вызывать автоматическую блокировку (кроме последнего случая), поэтому юридические услуги по 115-ФЗ нужны не всегда. Банк должен увидеть в ней основание финансирования терроризма или экстремизма, отмывания денежных средств, мошеннические действия. Так, если компания регулярно совершает сделки объёмом более, чем 600 тысяч рублей, блокировка счёта будет необъективной.
К сожалению, банки часто злоупотребляют полномочиями и используют 115-ФЗ как инструмент давления. Чтобы защитить права и законные интересы, рекомендуется воспользоваться юридическими услугами. Если оснований блокировать счёт нет, проблема решится в короткие сроки, ещё на этапе претензионного порядка. Главное, используйте юридические услуги по 115-ФЗ в надежных компаниях – это гарантия оперативности, качества услуг.